银监部门在4月披露的罚单数量与罚款金额环比迅猛上升。仅3个月银监罚单开出800多张:10人终身禁止从事银行业。今年银行业罚单平均一天开10张。
据澎湃新闻统计,2018年4月,各级银监部门披露了159张罚单,其中各级银监局披露48张,银监分局披露111张,合计罚款4297.37万元。与3月份披露的的81张罚单、1844.6万元罚款相比,4月份披露的罚单数量和罚款金额均有较大提高。
违规案由方面,违反宏观调控政策、影子银行和交叉金融产品风险是各级银监部门4月份披露的罚单中反映的主要问题,同业业务、理财业务违规情况依然较多。除此之外,还有个别金融机构存在较为特别的风险状况,比如2005年至2017年,盘古银行是盘谷银行(中国)有限公司网站外包管理失效,曾发生非法入侵等风险事件;建行普洱市分行未严格执行内控制度,导致员工盗窃银行自助设备款项。
从银监部门处罚的趋势来看,加大了对违法责任人的监管追责力度,“双罚制”措施明显。4月份共有89人受到行政处罚,其中8人被终身禁业,12人被处以取消高级管理人员任职资格或银行业从业资格若干年。